Veelgestelde vragen over het voorkomen van witwassen van geld (AML)

Zodra je jezelf aanmeldt en een account aanmaakt, kun je inloggen en door de beschikbare cryptoactiva bladeren.

Als je de activa wilt kopen, moet je eerst onze verificatieprocedures doorlopen.

KYC - Know Your Customer is een procedure waarmee wij bevestigen dat jij inderdaad bent wie je zegt dat je bent. Wij zijn verplicht deze controles uit te voeren en wij doen dit om criminaliteit te voorkomen en op te sporen.

Bij de registratie van je rekening geeft je jouw naam, woonplaats en adres op, en met het verificatie- of KYC-procedure bevestigen wij de verstrekte gegevens.

Dit proces is meestal volledig geautomatiseerd en duurt slechts enkele minuten, maar soms moeten we de verificatie ook handmatig controleren.

De handmatige controle is niets bijzonders, maar maakt deel uit van de procedure die wij uitvoeren om verificatiefouten te voorkomen of om meer informatie te verzamelen.

Bij ICONOMI hanteren we een zerotolerancebeleid ten aanzien van het witwassen van geld en alle vormen van financiële criminaliteit.

Om het witwassen van geld tegen te gaan, moeten we een vooraf bepaalde procedure volgen.

Het kan zijn dat je om aanvullende informatie of documenten wordt gevraagd wanneer je stort of specifieke acties uitvoert op het platform. Dit is normaal en niets om je zorgen over te maken. Deze controles zijn meestal volledig geautomatiseerd en nemen een paar minuten in beslag.

Zodra je een bepaalde drempel van gedeponeerde activa bereikt, zullen wij je om specifieke informatie vragen die je verificatieniveau zal verhogen en je in staat zal stellen weer verder te gaan met handelen.

Nadat gebruikers de KYC-controle met succes hebben doorstaan, moeten ze ook een zogenaamd "bewijs van woonplaats" indienen.

Het bewijs van woonplaats is een gescande kopie of foto van een document waarop je naam en adres duidelijk vermeld staan.

Met dit document bevestigen wij dat je daadwerkelijk op het bij de inschrijving opgegeven adres woont.

Om je woonplaats te bewijzen kun je ons gescande energierekeningen, identiteitsbewijzen of andere documenten sturen waarop je naam en huidige adres staan.

Wanneer een klant van naam of adres verandert, wordt dit behandeld als een wijziging van de omstandigheden. In dergelijke scenario's moeten we mogelijk de gegevens van de gebruiker opnieuw verzamelen en onze gegevens dienovereenkomstig bijwerken. Indien zich een wijziging in de omstandigheden voordoet, ben je verplicht deze wijzigingen zo spoedig mogelijk aan ICONOMI te melden.

Om er zeker van te zijn dat onze anti-witwasprocedures goed werken, voeren wij willekeurige QA-controles (kwaliteitsgarantie) uit.

Klanten die extra controles moeten ondergaan worden willekeurig geselecteerd en gevraagd om aanvullende informatie te verstrekken. Maak je daar geen zorgen over, dit is een standaard aanpak die wij uitvoeren om het platform veilig te houden en passend binnen de verplichte wettelijke vereisten.

Onder specifieke omstandigheden kan van gebruikers worden verlangd dat zij een ICONOMI SOW-vragenlijst "Herkomst van Vermogen-vragenlijst" invullen.

Dit formulier verschijnt automatisch in ons platform wanneer aan de voorwaarden is voldaan, en je bent verplicht het in te vullen voordat je verdere financiële handelingen op het platform kunt verrichten.

Het formulier bestaat uit vijf vragen en kan binnen enkele minuten worden ingevuld.

Zodra het formulier is gecontroleerd en goedgekeurd, kun je terugkeren naar de normale financiële status/rekeningactiviteit zoals voorheen. Wij moeten deze gegevens verzamelen om op verzoek aanvullende informatie te kunnen verstrekken aan onze belanghebbenden (bijv. belastingdiensten en relevante wetshandhavingsinstanties).

Onder bepaalde omstandigheden kan je worden gevraagd onze vragenlijst "Herkomst van Vermogen" in te vullen en een bewijs (indien vereist) daarvan te uploaden.

Dit formulier verschijnt automatisch in ons platform wanneer aan de voorwaarden is voldaan, en onze klanten zijn verplicht het in te vullen voordat zij verdere financiële handelingen op het platform kunnen verrichten.

De vereiste bevestigingsdocumenten kunnen per gebruiker verschillen en het kan zo simpel zijn als een gescande kopie of foto van een jaarlijks salarisstrookje, of zo complex als de verkoop van onroerend goed of alles daartussenin.