Pogosta vprašanja o preprečevanju pranja denarja

Ko se prijaviš in ustvariš račun, lahko na računu brskaš po razpoložljivih kripto sredstvih.

Če želiš kupiti sredstva, moraš najprej dokončati naše postopke preverjanja računa.

Načelo dobrega poznavanja strank (KYC) je proces, pri katerem podjetje verificira identiteto svojih strank za namene preprečevanja pranja denarja, kraje identitete, finančne goljufije in financiranja terorizma.

Pri registraciji računa navedi svoje ime, lokacijo in naslov, s preverjanjem ali načelom dobrega poznavanja strank (KYC) pa potrjujemo posredovane podatke.

Ta postopek je običajno popolnoma avtomatiziran in traja le nekaj minut, včasih pa moramo preveriti tudi ročno.

Ročno preverjanje ni nič nenavadnega, temveč je del postopka, ki ga izvajamo, da bi preprečili napake pri preverjanju ali zbrali dodatne informacije.

V podjetju ICONOMI imamo politiko ničelne tolerance glede pranja denarja in vseh oblik finančnega kriminala.

Da bi preprečili pranje denarja, moramo slediti vnaprej določenemu postopku.

Lahko se zgodi, da boš ob pologu ali izvedbi določenih dejanj na platformi moral predložiti dodatne informacije ali dokumente. To je popolnoma normalno zato te naj ne skrbi, preverjanja so običajno popolnoma avtomatizirana in trajajo le nekaj minut.

Ko presežeš določen prag položenih sredstev, te bomo prosili za dodatne informacije, ki bodo zvišale tvojo stopnjo preverjanja in ti omogočile nadaljnjo nemoteno uporabo.

Po uspešnem preverjanju KYC morajo stranke predložiti tudi tako imenovano "dokazilo o rezidentstvu".

Dokazilo o stalnem prebivališču je skenirana kopija dokumenta, v katerem sta jasno navedena vaše ime in naslov.

S tem dokumentom potrjujemo, da dejansko živiš na naslovu, ki si ga navedel ob registraciji.

Za dokazovanje prebivališča nam lahko pošlješ skeniran račun za komunalne storitve, osebno izkaznico ali drug dokumente, ki vsebuje vaše ime in trenutni naslov.

Če stranka spremeni ime ali naslov, se to obravnava kot sprememba okoliščin. V takih primerih bomo morali od uporabnika ponovno zbrati podatke in ustrezno posodobiti svoje evidence. Če pride do spremembe okoliščin, si dolžan te spremembe sporočiti ICONOMI v najkrajšem možnem času.

Da bi zagotovili pravilno delovanje naših postopkov za preprečevanje pranja denarja, izvajamo naključne preglede QA (zagotavljanje kakovosti).

Stranke, pri katerih je treba opraviti dodatna preverjanja, so naključno izbrane in pozvane k predložitvi dodatnih informacij. Prosimo, da te to ne skrbi, saj gre za standardni pristop, ki ga izvajamo, da bi ohranili platformo varno in v skladu z obveznimi regulativnimi zahtevami.

V posebnih okoliščinah se lahko od strank zahteva, da izpolnijo vprašalnik ICONOMI SOW »Vprašalnik o izvoru premoženja«.

Ta obrazec se samodejno prikaže na naši platformi, ko so izpolnjeni pogoji, in ga moraš izpolniti, preden lahko izvedeš kakršna koli nadaljnja finančna dejanja na platformi.

Obrazec ima pet vprašanj in ga lahko izpolniš v nekaj minutah.

Ko je obrazec preverjen in potrjen, se lahko vrneš nazaj na normalno finančno stanje/dejavnosti na računu kot prej. Te podatke moramo zbirati, da lahko na zahtevo zagotovimo kakršne koli dodatne informacije zainteresiranim institucijam kot npr. davčnim organom in ustreznim organom kazenskega pregona.

V posebnih okoliščinah boš morda moral izpolniti naš vprašalnik o » izvoru premoženja« in naložiti dokazilo o tem (če bo potrebno).

Ta obrazec se v naši platformi samodejno prikaže, ko so izpolnjeni pogoji, naše stranke pa ga morajo izpolniti, preden lahko na platformi izvajajo kakršne koli nadaljnje finančne dejavnosti.

Zahtevani dokumenti za potrditev se lahko razlikujejo od stranke do stranke in so lahko tako preprosti, kot je skenirana kopija letnega poročila o plačah, ali tako zapleteni, kot je prodaja nepremičnine, ali kar koli vmes.