Naložbe za posameznike z visokim neto premoženjem — Vodnik [2024]

V letu 2024, se investicijsko okolje za posameznike z visokim premoženjem še naprej razvija, saj se pojavljajo vedno nove priložnosti, prilagojene premožnim posameznikom. To vključuje nove možnosti na področju kriptovalut, komercialnih nepremičnin in tveganega kapitala v industrijah, kot so umetna inteligenca, raziskovanje vesolja in podnebne tehnologije, če omenimo le nekaj primerov.

Vendar pa je ključ do ohranjanja premoženja razpršenost, saj ne bo vsaka naložba ali podvig uspešen. Razpršen portfelj pomaga ohranjati in povečevati premoženje v spremenljivih gospodarskih razmerah. Čeprav je to za izkušene posameznike z visokim neto premoženjem samoumevno, je pomembno opozoriti, da obstaja veliko novo obogatenih posameznikov, ki so svoje bogastvo pridobili šele pred kratkim in zato nimajo izkušenj z vlaganjem.

Zaradi tega bo ta članek podal celovit pregled investicijskih možnosti in sredstev, do katerih lahko premožni posamezniki dostopajo, s posebnim poudarkom na vlaganju v kriptovalute.

In this blog post, you can find:

• Konvencionalne možnosti za posameznike z visokim neto premoženjem
• Alternativne investicijske možnosti
• Vlaganje v kriptovalute za posameznike z visokim neto premoženjem

Poglejmo si podrobnosti!

Konvencionalne možnosti za posameznike z visokim neto premoženjem

Za tiste, ki se štejejo za posameznike z visokim neto premoženjem (običajno več kot 1 milijon evrov), je prvi korak običajno pogled proti tradicionalnim naložbam in možnostim za upravljanje portfelja.

Spodaj so nekatere tradicionalne investicijske poti, ki bi lahko zanimale bralce:

Tradicionalne naložbe

1) Delnice

Vlaganje na borzi je ena izmed najbolj priljubljenih poti za premožne posameznike, ki iščejo kombinacijo donosov in stabilnosti.

Preprosto povedano, delnice predstavljajo delež v uspehu nekaterih vodilnih svetovnih podjetij in jih je mogoče uporabiti za hitro pridobivanje dobička, če cena delnice podjetja hitro narašča (navadne delnice), ali pa zagotavljajo reden dohodek prek izplačil dividend (omejene delnice).

Pomembno je omeniti, da čeprav so delnice manj volatilne od drugih vrst sredstev, so izgube še vedno možne.

2) Vladne in korporativne obveznice

Za tiste, ki jih bolj skrbi varovanje premoženja in želijo manj volatilnosti, je vlaganje v državne in/ali korporativne obveznice idealno. Državne obveznice so znane po visoki varnosti, medtem ko imajo korporativne obveznice večji potencial za donos.

Tipična taktika vlaganja posameznikov z visokim neto premoženjem je vlaganje v oboje, saj to omogoča mešanico varnosti in donosov.

3) Komercialne in luksuzne nepremičnine

Vlaganje v nepremičnine je ena najpogostejših možnosti za ohranjanje in rast premoženja, pri čemer se posamezniki z visokim neto premoženjem osredotočajo na komercialne in luksuzne projekte.

Komercialne nepremičnine pogosto prinašajo visoke donose zaradi kapitalske rasti in najemnin, medtem ko luksuzne nepremičnine ne služijo le kot stabilna naložba, temveč simbolizirajo tudi status in bogastvo.

4) Varčevalni računi z visokimi obrestmi

Bistveni za upravljanje likvidnosti, varčevalni računi z visokimi obrestmi zagotavljajo varno mesto za sredstva, ki jih potrebuješ na voljo. V nasprotju z navadnimi varčevalnimi računi ponujajo višje obrestne mere, kar pomeni, da tvoja likvidna sredstva še vedno delajo zate.

5) Plemenite kovine

Danes so fiat valute nenehno devalvirane, gospodarstva pa se spopadajo z rastjo. Plemenite kovine, kot sta zlato in srebro, ponujajo odlično zaščito pred inflacijo in gospodarskimi krizami zaradi svoje redkosti in uporabnosti. Poleg tega lahko prinesejo dober donos, če se kupujejo in prodajajo v srednje- do dolgoročnem obdobju.

6) Umetnosti

Poleg estetskega užitka so umetnostni izdelki lahko izjemna naložba. Njihove vrednosti se lahko sčasoma močno povečajo, umetnost pa ponuja kulturno obogatitev in gospodarske koristi. Dinamika trga umetnin pogosto ni povezana s tradicionalnimi naložbami, kar zagotavlja edinstvene koristi za razpršitev.

7) Luksuzne dobrine

Visokokakovostni zbirateljski predmeti, kot so fini ročni časomeri, starana vina ali luksuzni avtomobili, lahko pogosto pridobivajo na vrednosti. Kot oprijemljivo premoženje luksuzne dobrine ne le izboljšujejo življenjski slog, ampak so lahko tudi izvedljiva naložbena alternativa, še posebej na nišnih trgih, kjer redkost in povpraševanje dvigujeta cene.

8) Zemljišča

Nazadnje, a ne najmanj pomembno, je lastništvo zemljišč že stoletja uporabljeno kot sredstvo za ustvarjanje bogastva in je še danes priljubljena pot za premožne vlagatelje.

Pogosti načini doseganja visokih donosov vključujejo strateški razvoj zemljišč ali naravno vrednotenje zaradi geografskih in gospodarskih dejavnikov. Zemljišča so običajno bolj vredna na območjih, ki doživljajo rast ali jih omejujejo naravni dejavniki, kar pomeni, da je potencial za vrednotenje visok.

Upravljanje portfelja

Ko posameznik z visokim neto premoženjem prepozna optimalne naložbe, je naslednji korak sestava in upravljanje portfelja samostojno ali pa najem storitev akreditiranega finančnega svetovalca.

Namen upravljanja portfelja ni le izbira privlačnih naložb, temveč tudi upravljanje na način, ki optimizira donose in zmanjšuje tveganja. Celovita strategija vključuje stalno ocenjevanje in uravnoteženje portfelja v skladu s spreminjajočimi se tržnimi razmerami in finančnimi cilji, kar lahko vključuje prerazporejanje med vrstami sredstev, izkoriščanje davčnih ugodnosti ali hitro prodajo sredstev, da se preprečijo hude izgube.

Razpršen portfelj ne zagotavlja le zaščite naložb, ampak povečuje verjetnost pasivnega dohodka.

Alternativne investicijske možnosti

Kot lahko vidimo, konvencionalne naložbe prinašajo številne različne koristi, ko gre za ohranjanje in rast premoženja.

Vendar se zaradi kombinacije tehnoloških napredkov in priložnosti z višjim donosom posamezniki z visokim neto premoženjem vse bolj usmerjajo proti alternativnim investicijam.

Zaradi kombinacije tehnoloških napredkov in priložnosti z višjimi donosi se posamezniki z visokim neto premoženjem vse bolj obračajo k alternativnim investicijskim možnostim. Dve izmed najbolj priljubljenih poti sta vlaganje v nastajajoče trge prek tveganega kapitala (zasebni kapital) ali neposredne naložbe v alternativne avenije ali sredstva.

Tvegani kapital

Vlaganje prek podjetja tveganega kapitala omogoča posameznikom z visokim neto premoženjem strateško vlaganje v podjetja prihodnosti. Z vlaganjem v startupe v sektorjih, kot so blockchain tehnologija, biotehnologija, obnovljivi viri energije in raziskovanje vesolja, lahko vlagatelji pridobijo ne le pomembne donose, temveč tudi zadovoljstvo, da prispevajo k revolucionarnim napredkom. Čeprav tvegan kapital prinaša tveganja, lahko vlaganje v prave podjetniške panoge in industrije prinese znatne donose.

Obstajata dve vrsti poti v tveganem kapitalu – ustanovitev lastnega podjetja za neposredno vlaganje v startupe ali zagotavljanje likvidnosti obstoječim podjetjem tveganega kapitala. Za večino posameznikov z visokim neto premoženjem je druga možnost priporočljiva, saj so podjetja tveganega kapitala pogosto zelo zaposlena s podporo podjetij, v katera so vložila, in zahtevajo tudi veliko izkušenj na področju tveganega kapitala in poslovanja.

Alternativne naložbene poti

Niso vsi posamezniki z visokim neto premoženjem pripravljeni vlagati v tvegani kapital, temveč raje vlagajo v javno dostopna sredstva z krajšimi časovnimi okviri za dobiček. Dobra novica je, da so z razvojem tehnologije in pojavljanjem novih priložnosti na voljo zelo zanimive možnosti za naložbe.

Spodaj so nekatere alternativne poti, v katere bi posamezniki z visokim neto premoženjem lahko vlagali:

1) Zeleni obveznice

Zaradi vse večje pomembnosti podnebnih sprememb za posameznike in vlade so zeleni obveznice postale priljubljena možnost za vlagatelje, ki želijo prispevati k okoljskim ciljem in hkrati ustvariti finančni donos.

Posamezniki z visokim premoženjem lahko zdaj vlagajo v obveznice, ki podpirajo vladno odobrene okoljske projekte, vključno z obnavljanjem ekosistemov, čistimi energetskimi projekti in pobudami za blažitev podnebnih sprememb. Te obveznice imajo tudi davčne spodbude, kar še povečuje njihovo privlačnost.

2) Financiranje licenčnin

Vlaganje v intelektualno lastnino za licenčnine postaja vse bolj priljubljeno za tiste, ki iščejo dodaten prihodek na podlagi svojega premoženja.

Ali gre za stalni dohodek od uspešnice, prelomnega patenta ali dolgotrajne privlačnosti literarnega dela, financiranje licenčnin vlagateljem omogoča, da si prislužijo del prihodkov. Ta vrsta naložbe ponuja razpršitev stran od tradicionalnih tržnih nihanj in se opira na nenehne prihodkovne tokove iz kulturne in tehnološke potrošnje.

3) Financiranje pravdnih postopkov

Financiranje pravdnih postopkov postaja vse bolj priljubljena oblika vlaganja, ki vključuje financiranje pravnih postopkov v zameno za del finančne nagrade iz uspešne tožbe. Ne samo da ponuja potencial za visoke donose, ampak tudi razprši portfelj vlagatelja, saj ni odvisno od gospodarskih ciklov, ampak od pravnih izidov.

Kot je razvidno, obstajajo privlačne alternativne investicijske poti, v katere bi lahko posamezniki z visokim neto premoženjem potencialno vlagali za dodatno razpršitev svojih portfeljev.

Vlaganje v kriptovalute za posameznike z visokim neto premoženjem

Zaradi trenutne finančne situacije, ki trpi zaradi stagnacije, devalvacije in centralizacije, so kriptovalute, kot sta Bitcoin in Ethereum, postale privlačna sredstva zaradi svoje vrednosti in uporabe v finančni tehnologiji ter možnosti impresivnih donosov. Za posameznike z visokim neto premoženjem, ki želijo razpršiti svoje naložbene portfelje, lahko vključitev kriptovalut prinese impresivne rezultate.

Pomembno pa je omeniti, da je trg kriptovalut znan tudi po svoji visoki volatilnosti, kar je mogoče pojasniti z relativno majhno tržno kapitalizacijo in novostjo industrije. Različni dejavniki, kot so tržno razpoloženje, tehnološki razvoj in novice o regulativnih spremembah, lahko pomembno vplivajo na cene sredstev na kratki rok.

Čeprav je tveganja treba jemati resno, ta ista volatilnost omogoča tudi možnosti za impresivne donose. Rast cen je običajno posledica novic o naraščajoči uporabi, pozitivnih regulativnih spremembah ali institucionalnih vlagateljih, ki močno vlagajo v kripto ETF-je ali podjetja.

Za tiste, ki imajo dolgoročni vlagateljski pogled, pa lahko kriptovalute, kot je Bitcoin, služijo tudi kot zaščita pred inflacijo in devalvacijo fiat valut. Zaradi omejene ponudbe Bitcoina, podobno kot pri redkih virih, kot je zlato, ima kriptovaluta potencial, da deluje kot zanesljivo sredstvo za shranjevanje vrednosti.

Prilagojene Kripto Strategije za posameznike z visokim neto premoženjem

Za posameznike z visokim neto premoženjem, ki jih prepričajo prednosti kriptovalut in želijo kombinacijo rasti, prefinjenosti in varnosti, je malo boljših platform za to kot ICONOMI.

ICONOMI je ena najstarejših in najbolj uglednih platform za naložbe v kriptovalute v Evropi in ena redkih, ki jo ureja Financial Conduct Authority (FCA). Platforma se predvsem specializira za ponujanje prilagojenih kripto strategij, ki so v bistvu portfelji kriptovalut, ki jih skrbno sestavljajo (in stalno prilagajajo) izkušeni strokovnjaki.

Če si posameznik z visokim neto premoženjem želi diverzificirati naložbeni portfelj s kriptovalutami, ICONOMI ponuja odlično rešitev.

Zaključek

Kot lahko vidimo, leto 2024 prinaša številne priložnosti za posameznike z visokim neto premoženjem, ki želijo zaščititi svoje bogastvo ali ustvarjati pasivni dohodek. Ključ do uspeha je razpršitev – kombiniranje tradicionalnih naložb, kot so delnice, obveznice in nepremičnine, z inovativnimi alternativami, kot so tvegani kapital, zeleni obveznice in kriptovalute.

Za vlaganje v kriptovalute ponuja ICONOMI regulirane in prefinjene strategije, ki lahko izboljšajo zmogljivost portfelja.

Vlaganje v Crypto - Vodnik

Spoznaj trg kriptovalut, odkrij Kripto Strategije in obvladaj umetnost izdelave svojega kripto portfelja.

Prenesi