Pertanyaan yang Sering Diajukan tentang Anti Pencucian Uang (AML)

Setelah Anda mendaftar dan membuat akun, Anda dapat masuk dan menelusuri aset kripto yang tersedia.

Jika Anda ingin membeli aset, Anda harus menyelesaikan proses verifikasi kami terlebih dahulu.

KYC - Know Your Customer adalah proses di mana kami mengonfirmasi bahwa Anda memang seperti yang Anda katakan. Kami diwajibkan untuk melakukan pemeriksaan ini dan kami melakukannya untuk mencegah dan mendeteksi kejahatan.

Saat mendaftarkan akun Anda, Anda menyatakan nama, lokasi dan alamat Anda, dan dengan proses verifikasi atau KYC, kami mengonfirmasi data yang diberikan.

Proses ini biasanya sepenuhnya otomatis dan hanya membutuhkan waktu beberapa menit, tetapi terkadang kami juga perlu memeriksa verifikasi secara manual.

Pemeriksaan verifikasi manual bukanlah hal yang luar biasa, ini adalah bagian dari proses yang kami eksekusi untuk mencegah kesalahan verifikasi atau mengumpulkan lebih banyak informasi.

Di ICONOMI, kami memiliki kebijakan tanpa toleransi terkait pencucian uang dan segala bentuk Kejahatan Keuangan.

Untuk memitigasi pencucian uang, kami harus mengikuti prosedur yang telah ditetapkan.

Mungkin Anda akan dimintai informasi atau dokumen tambahan saat Anda menyetor atau melakukan tindakan tertentu di platform. Ini normal dan tidak ada yang perlu dikhawatirkan. Pemeriksaan ini biasanya sepenuhnya otomatis dan memerlukan waktu beberapa menit untuk dikirim.

Setelah Anda mencapai ambang batas tertentu dari aset yang disetorkan, kami akan meminta informasi spesifik yang akan meningkatkan level verifikasi Anda dan memungkinkan Anda untuk beroperasi lebih lanjut - seperti yang diharapkan.

Setelah berhasil melewati pemeriksaan KYC, pengguna juga diwajibkan untuk menyerahkan apa yang disebut "bukti tempat tinggal".

Bukti tempat tinggal adalah pindaian salinan dokumen, yang mencantumkan nama dan alamat Anda dengan jelas.

Dengan dokumen ini, kami mengonfirmasi bahwa Anda benar-benar tinggal di alamat yang diberikan pada proses registrasi.

Untuk membuktikan tempat tinggal Anda, Anda dapat mengirimkan pindaian tagihan Utilitas, kartu identitas, atau dokumen lain yang mencantumkan nama Anda dan alamat saat ini.

Ketika klien mengubah nama atau alamat mereka, hal ini dianggap sebagai perubahan keadaan. Dalam skenario seperti ini, kami mungkin perlu mengumpulkan kembali data dari pengguna dan memperbarui catatan kami sebagaimana mestinya. Jika terjadi perubahan keadaan, Anda wajib melaporkan perubahan tersebut kepada ICONOMI dalam waktu sesingkat mungkin.

Untuk memastikan proses anti pencucian uang kami berjalan dengan baik, kami mengeksekusi pemeriksaan QA (jaminan kualitas) secara acak.

Pengguna yang harus menjalani pemeriksaan tambahan dipilih secara acak dan diminta untuk memberikan informasi tambahan. Harap jangan khawatir; ini adalah pendekatan standar industri yang kami lakukan untuk menjaga keamanan platform dan sesuai dengan persyaratan peraturan yang berlaku.

Dalam keadaan tertentu, pengguna mungkin diwajibkan untuk mengisi kuesioner SOW ICONOMI “Kuesioner sumber kekayaan”.

Formulir ini muncul di platform kami secara otomatis ketika kondisi terpenuhi, dan Anda diwajibkan untuk mengisinya sebelum Anda dapat melakukan tindakan keuangan lebih lanjut di platform.

Formulir ini memiliki lima pertanyaan dan dapat diisi dalam beberapa menit.

Setelah formulir diperiksa dan disetujui, Anda dapat kembali ke status keuangan/aktivitas akun normal seperti sebelumnya. Kami diwajibkan untuk mengumpulkan data ini untuk memberikan informasi tambahan kepada para pemangku kepentingan kami saat diminta (misalnya, otoritas pajak dan lembaga penegak hukum terkait).

Dalam keadaan tertentu, Anda mungkin diwajibkan untuk mengisi kuesioner "Sumber Kekayaan" kami dan mengunggah buktinya (jika diperlukan).

Formulir ini muncul di platform kami secara otomatis ketika kondisi terpenuhi, dan klien kami diwajibkan untuk mengisinya sebelum mereka dapat melakukan tindakan keuangan lebih lanjut di platform.

Dokumen konfirmasi yang diperlukan dapat bervariasi dari satu pengguna ke pengguna lainnya dan mungkin sesederhana pindaian salinan laporan gaji tahunan, atau serumit penjualan real estat atau apa pun di antaranya.