Les origines de la crypto
C'est une vérité universelle que l'argent est un moyen de transférer une valeur économique dans le temps et l'espace.
Cependant, rien qu'au cours de la dernière décennie, nous avons assisté à des changements et des transformations importants dans la façon dont les gens effectuent des transactions et investissent.
L'or et l'argent sont mondialement reconnus et acceptés comme réserve de valeur depuis des millénaires. Bien qu'ils soient difficiles à transporter et à stocker, il est facile de vérifier leur authenticité. Ils sont également résistants à la censure (>un gouvernement corrompu ne peut pas'facilement te les retirer) et rares (L'offre est quelque peu connue à ~200 000 tonnes en surface et ~2 500 nouvelles tonnes extraites chaque année). Ces trois éléments ont étayé le statut de l'or en tant que réserve de valeur privilégiée en période de crise et de troubles économiques. L'essor des actifs numériques connus sous le nom de crypto-monnaies a détourné l'attention de l'or, qui a historiquement été le meilleur moyen de transférer la valeur économique dans le temps.
Finalement, l'argent papier a été considéré comme un meilleur moyen de payer les biens et les services. Et pendant longtemps, c'était le cas. Du moins jusqu'à ce que le Président Nixon retire les États-Unis et le monde de l'étalon-or, il y a 50 ans. Malgré les promesses selon lesquelles le dollar américain conserverait toute sa valeur, un dollar aujourd'hui vaut à peu près autant que 19 cents en 1971.
Un nouveau gagnant a émergé au milieu de ce nouveau niveau d'incertitude économique et politique. Une source de valeur transférée sur une nouvelle technologie connue sous le nom de blockchain que nous appelons "crypto-monnaie". L'essor de ces actifs numériques a détourné l'attention de l'or, qui a historiquement été le meilleur moyen de transférer une valeur économique dans le temps. Il existe de nombreuses crypto-monnaies, mais la plus connue est certainement le bitcoin.
Le bitcoin a été une réponse directe à la crise de Lehman, quelques mois seulement après que la banque d'investissement américaine Lehman Brothers Holdings Inc. ait déposé le bilan en 2008. La foi des gens dans les banques était tellement ébranlée que la perspective d'une nouvelle classe d'actifs qui n'était pas contrôlée par une autorité officielle ou tierce était séduisante, et certains y ont vu un moyen de parvenir à une distribution des richesses plus juste, plus transparente, plus égale et plus démocratique.
L'essor de la crypto
L'essor des crypto-monnaies et de la technologie blockchain a donc commencé cette année-là lorsqu'un livre blanc a été publié en ligne. Il proposait une nouvelle façon pour les gens de transférer de la valeur en ligne. Au cours de la décennie suivante, les différentes phases de cette technologie perturbatrice ont été définies. Pendant les marchés haussiers, les investisseurs ont connu une volatilité massive et une période d'euphorie. Ils ont également connu des moments de désespoir et de peur.
Le bitcoin a réussi à se transformer en une réserve de valeur en l'espace de moins d'une décennie. Au cours des derniers siècles, l'or a été la principale réserve de valeur. Il n'est pas surprenant que le marché de l'or soit évalué à un peu plus de 8 000 milliards de dollars. À la fin de l'année 2021, la capitalisation boursière du Bitcoin était légèrement supérieure à 60 milliards de dollars. Il ne fait aucun doute que le Bitcoin aura une chance incroyable de remplacer l'or comme principale réserve de valeur à l'avenir.
Tout au long de l'histoire, la monnaie émise de manière centralisée a échoué parce que l'émetteur abuse de sa capacité à déprécier la monnaie ou à en imprimer davantage pour faire face à ses obligations. Cela nuit à la confiance des gens dans le système et conduit souvent à son effondrement. Le fondateur de Bitcoins, Satoshi Nakomoto, a fait un commentaire à ce sujet en 2009:
Le problème fondamental de la monnaie conventionnelle est la confiance qui est nécessaire pour qu'elle fonctionne. Il faut faire confiance aux banques centrales pour ne pas dévaloriser les monnaies ; cependant, l'histoire passée des monnaies fiduciaires démontre un certain nombre de violations de cette confiance.
Lorsque le dollar américain a cessé d'être soutenu par l'or, la Réserve fédérale pouvait essentiellement commencer à imprimer de l'argent liquide à la demande. Cette nouvelle capacité a été abusée à tel point qu'elle a contribué à plusieurs récessions aux États-Unis et à l'étranger. Plus récemment, la réponse du président américain nouvellement élu Joe Biden au ralentissement de l'économie post-récession est un Plan de relance de 1,9 trillion de dollars.
Contrairement à la politique monétaire des banques centrales, dans laquelle certains décident de la quantité d'argent à imprimer, quand l'imprimer et à qui le donner, le Bitcoin a une courbe d'émission fixe qui est déterminée par un code mathématique et que personne ne peut changer à volonté. En ce qui concerne le Bitcoin, nous savons tous qu'au début, 50 BTC ont été générés par bloc et qu'en moyenne un bloc est extrait toutes les 10 minutes. Nous savons aussi que l'émission de nouveaux BTC est divisée par deux tous les 210 000 blocs. Après avoir émis 50 BTC par bloc, 25 BTC ont été émis par bloc, puis 12,5 BTC par bloc et maintenant 6,25 BTC par bloc.
Bitcoin est un réseau financier bien supérieur aux systèmes financiers traditionnels, car une fois que tu l'as, tu peux déplacer de la valeur 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7, pour une fraction du coût et avec un règlement final après chaque transaction. Cela rend l'ensemble de la transaction à la fois sûre et flexible.
La technologie qui se cache derrière
Les crypto-monnaies, comme le bitcoin, sont dotées de la technologie blockchain, qui rend le système facile à suivre et plus transparent. La blockchain est un grand livre ou une base de données distribuée qui est partagée entre un réseau d'ordinateurs. Les informations sont stockées numériquement et contiennent un enregistrement sécurisé et décentralisé des transactions, garantissant la sécurité des données sans l'intervention d'un tiers.
Qui plus est, le nouvel approvisionnement en BTC émis par un protocole est distribué de manière équitable et bien connue à tous les mineurs qui travaillent sur leur puissance de calcul 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7 pour assurer la sécurité du réseau dans le monde entier. Au départ, cela signifiait que toute personne cherchant à miner des bitcoins pouvait participer à un concours mondial pour bénéficier de la distribution équitable du réseau.
Dans le cas nouveau et unique de la technologie blockchain, l'innovation technologique a pris la forme spécifique d'une monnaie ou d'une marchandise réelle appelée Bitcoin. Le résultat est que nous pouvons voir l'effet de la loi d'Amara jouer historiquement sur les marchés de trading du monde entier. Cette loi fait référence à l'impact de toutes les avancées technologiques révolutionnaires. Il est largement surestimé à court terme, mais aussi sous-estimé à long terme.
Alors que les crypto-monnaies dépendent encore d'une infrastructure dépassée, ce ne sera plus le cas dans 10 ans. L'inversion de l'infrastructure dans les paiements se produira lorsque les banques et les fournisseurs de services financiers commenceront à utiliser Bitcoin, Ethereum et d'autres blockchains pour régler les paiements au lieu de systèmes obsolètes comme SWIFT. C'est déjà le cas puisque l'Office of the Comptroller of the Currency autorise désormais les banques américaines à utiliser des blockchains publiques pour faciliter les paiements de leurs clients
Le présent et l'avenir
Le meilleur témoignage du statut de Bitcoin en tant que nouvelle forme de stockage et de transfert de valeur est la façon dont les maisons d'investissement, les banques et les gouvernements se sont ralliés au Bitcoin. En quelques années, de nombreuses institutions et organismes de réglementation sont passés d'une opposition ouverte à la nouvelle technologie à son adoption et même à l'introduction de nouvelles réglementations, de nouveaux produits et services pour capitaliser sur le milliard de dollars de capitalisation du marché des crypto-monnaies. Merrill Lynch, Goldman Sachs et Morgan Stanley se sont tous engouffrés dans le marché des crypto et proposent désormais des contrats à terme sur Bitcoin à leurs clients.
Les crypto-monnaies étaient autrefois mises au rebut par les institutions financières, les banques centrales et les gouvernements. Mais elles se frayent chaque jour un chemin vers le grand public. Il existe déjà de multiples échanges de crypto et solutions de trading, ce qui prouve que ce secteur est en pleine croissance et se développe pour répondre à la demande croissante des utilisateurs de crypto qui veulent payer en utilisant des crypto.
Alors que le marché de la crypto entre dans sa deuxième décennie, une chose est claire: les crypto et les blockchains ne vont pas disparaître. Aujourd'hui, les actifs crypto affichent une capitalisation boursière combinée de plus de 350 milliards de dollars, la valeur du marché des crypto-monnaies ayant dépassé les 2 000 milliards de dollars. Malgré un marché baissier en 2022, nous continuons à voir les marchés de la crypto prospérer et mûrir, avec différents secteurs florissant et surperformant largement le bitcoin. Alors que le bitcoin n'a réussi à obtenir qu'un rendement de 59,8 % l'année dernière, la capitalisation boursière totale du secteur des cryptos a augmenté de 187,5 %, avec de nombreuses pièces de premier plan offrant des rendements en pourcentage à quatre, voire cinq chiffres.
Depuis le début de l'année, la capitalisation cumulée du marché des cryptos a bondi de 2,75 fois, soit 175,6 %, passant de 776 milliards de dollars au 1er janvier à 2 100 milliards de dollars au 20 décembre 2021.
En mars 2021, la capitalisation totale du marché de DeFi a enregistré 39 milliards de dollars supplémentaires, soit une multiplication par 39 de sa valeur précédente d'environ 1,01 milliard de dollars. En 2022, sa valeur totale avait franchi la barre des 100 milliards de dollars. Cette augmentation remarquable de la valeur est due à la croissance exponentielle de la valeur totale de DeFi bloquée. Le DeFi n'est pas seulement un sous-ensemble du secteur de la crypto à croissance exponentielle, mais aussi l'un des plus grands phénomènes générateurs de richesse au monde.
A decade after Bitcoin was first introduced to the world, the cryptocurrency market cap stands at over $3 trillion. Despite the impressive growth of the market cap, it is still only a fraction of the US S&P 500 index's value. As of December 2020, the value of the S&P 500 is around USD $33.4 trillion. This indicates that the market is still in its early stages of growth. It also shows that there is still a lot of potential for the cryptocurrency industry.
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